文章大纲：

• 1、若黑客能每个月从1亿张银行卡中取1分钱，能不被发现吗？
• 2、俄公民涉40亿美元洗钱案，事情经过和最终结果都是怎样的？
• 3、通过什么 *** 可以洗银行卡上的钱？

若黑客能每个月从1亿张银行卡中取1分钱，能不被发现吗？

不能，因为银行反洗钱系统，能够利用大数据，监控所有人的银行卡账户。只要你银行卡账户，出现大规模可疑的进出流水，之一时间就会后台预警。什么叫可疑的进出流水？很简单，根据你的工资收入，你的银行存款，你的历史性流水金额，来判定是否正常。

比如说，你以前银行卡一年的流水，也才几万块钱。突然某个月，大额转账进进出出，一个月流水就高达几十万、上百万。

那这明显不正常，很可能就是涉及偷税漏税，或者是洗黑钱。很可能银行之一时间，就会把你的银行卡冻结。需要你拿着证据，证明自己清白，才能解封。而像那种，从每一张银行卡取一分钱，然后转入自己的银行卡里，一个月流水上亿笔。只要不是瞎子，都知道这肯定不正常。

银行现在的制度很完善，对内部员工管理的也很严格

我们在新闻上会看到一些新闻，有人把钱存在银行，多少年后，钱突然不见了。这类事情，基本上都是至少十年以前的事情。

那个时候制度不健全，容易被内部一些员工钻空子，最后银行背锅。像现在，我工作的银行，对内部员工管理的特别严格。每年两次审查，不但查政治，还查个人经济。除了房贷、车贷外，其它有任何外债都不允许。

尤其是信用卡，每个人不准超过两张。储蓄卡，每个人不允许超过五张。只要那天你在上班，不允许自己给自己办业务。中午休息的时间，也不允许。员工个人账户，每天存、取款，或者是转账，达到3万块钱，就会引发后台预警，必须要写情况说明。

取钱准备干嘛？你存钱，钱是从哪里来的？转账的对方是谁？为啥要给对方转账？为啥对方要给你转账？这么健全的防御措施，就算一个人想干违法的事情，也没有机会。

最后，建议大家以后存钱，更好还是存在国有大行里面。银行大，制度完善，什么都按照规章制度办事。虽然存款利息是低了点，但是更加的安全。

俄公民涉40亿美元洗钱案，事情经过和最终结果都是怎样的？

事件详情

此事尚未完结，目前这位俄罗斯公民被引渡到了法国，在法国巴黎一所医院内。具体的各项细节媒体并未披露，只是大概的说了一下。这位俄罗斯公民名字叫亚历山大温尼克，美国司法部门指控他犯下了数种罪行，最为严重的是帮毒贩洗钱超过40亿美元。

在2011年他创建了一个加密的货币交易平台，而这个平台是诸多黑客以及毒贩活动的场所，他为这些黑客和毒贩洗钱提供了巨大的便利。他自己也犯下了一些黑客攻击和诈骗的罪行。

在2017年温尼克和他的妻子和子女一起在希腊度假的时候，本人被希腊警方逮捕，希腊警方也是受是美国之托。随后温尼克被关到了2020年初，在1月23日的时候被转送到了法国。

在2020年12月7日通过法国巴黎某法院的审判，他因洗钱罪被判处5年有期徒刑，处以罚金10万欧元，但是并没有判处其他的罪名。

在他被引渡到巴黎之后，俄罗斯方也表示这是俄国公民，应该交给他们才对，他们为希腊所做的举措感到“遗憾”。温尼克本人也是期望回到自己的国家，甚至还在狱中绝食，以对抗希腊将他交给法国这一举措。

个人看法

个人认为之所以温尼克被这么多国家注意，并且这些国家都希望将其引渡的主要原因，还是在于其创建的货币加密交易系统上存在着诸多毒贩和黑客的信息，而这些信息将有效的帮助这些国家对不法分子进行打击，并将其钱财充公。

40亿美元的高额交易量可以产生无数的犯罪行为了，并且这些犯罪行为很有可能会和当地的政治生态环境存在巨大的关联。

通过什么 *** 可以洗银行卡上的钱？

一是利用 *** 或短信诈骗获取银行卡信息进行洗钱。二是利用黑客软件或 *** 获取客户的银行卡号和密码。三是伪造银行卡，这也是银行卡常见的洗钱 *** 。

相关危害：如今，一些诈骗犯为了逃避公安机关的打击，经常借用他人的银行卡引诱受害者转账，然后持卡人帮助他们洗钱。将自己的银行卡提供给犯罪分子从事犯罪活动的人一般被称为“canon”，为诈骗犯洗钱也被怀疑构成犯罪。诈骗者收到被骗资金后，将被骗资金分割，通过银行账户和第三方支付平台进行n + 1去中心化转账，再通过“司机”提现。一旦资金到了这个阶段，就很难证明资金来源，也很难冻结账户。如果欺诈者想要更安全，他们会找到一个“水屋”来对付。许多人可能是之一次听到“水屋”这个词。如果它的字面意思是一般的，它就是专门用来洗去赃款的新型犯罪窝点。利用自助银行设备进行洗钱，犯罪分子利用自动存取款机的时间差来检测和防伪，且设备陈旧。他们在自动存款机中存入假钞，然后利用银行卡支付功能的特点，从其他自动柜员机中提取真钞，从而达到清假钞、换真钞的目的。

拓展资料：洗钱：洗钱是金融行业非常专业的术语，是将非法收入合法化的行为。它主要是指通过各种各样手段掩盖和隐瞒非法收入及其收入的来源和性质，使其正式合法化。在20世纪20年代，芝加哥黑手党的一位金融专家买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店。他每天晚上结算一天的洗衣收入后，然后把非法偷来的钱加进去，之后再向向税务局申报纳税。所有被偷的钱税后都成为他的合法收入，这就是“洗钱”一词的由来。2018年10月10日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融机构反洗钱、反恐怖融资管理办法(试行)》正式发布。